AML und Verifizierung im Viperwin Casino

Wir betreiben Viperwin Casino unter einer Lizenz der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Geldwäscherei bekämpfen wir mit klaren Regeln, konsequenter Verifizierung und lückenloser Kontrolle. Auf dieser Seite erklären wir, was das konkret für Sie bedeutet.

Unser Kurs gegen Geldwäscherei

Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung sind für uns keine abstrakten Begriffe aus einem Regulierungswerk, sondern konkrete Risiken, denen wir seit unserer Gründung 2023 mit einem festen internen Rahmen begegnen. Als lizenzierter Anbieter unterstehen wir den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und setzen diese vollständig um. Ein interner Compliance-Verantwortlicher überwacht die Einhaltung, schult unser Team regelmässig und meldet verdächtige Sachverhalte direkt an die zuständige Finanzaufsicht.

Unser Angebot richtet sich an Spieler aus der Schweiz. Wer aus einer ausgeschlossenen Jurisdiktion auf unsere Seite zugreift, dem verweigern wir die Registrierung, da die Prüfung der lokalen Zulässigkeit Teil unserer Sorgfaltspflicht ist. Das gilt für alle Länder, die wir in unseren Nutzungsbedingungen explizit ausschliessen.

Verifizierung bei Viperwin Casino

Wann wir prüfen

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und zusätzlich, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen. Bei der Anmeldung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gegen Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, und bei ungewöhnlich hohem Spielumsatz oder grossem Cashflow verlangen wir furthergehende Nachweise, auch mitten in einer laufenden Geschäftsbeziehung.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und aktuell
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate, mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets
• Bearbeitungszeit: bis zu 48 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente übertragen Sie ausschliesslich über verschlüsselte Verbindungen. Wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem zugriffsbeschränkten System, das nur das Compliance-Team einsehen kann. Kein Support-Mitarbeiter ohne dedizierte Berechtigung erhält Zugriff, und wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, sofern kein gesetzlicher Melde- oder Auskunftspflicht-Tatbestand besteht.

• Schritt 1: Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie per E-Mail an [email protected].
• Schritt 2: Sie erhalten eine Eingangsbestätigung innerhalb weniger Minuten.
• Schritt 3: Unser Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
• Schritt 4: Sie bekommen das Resultat per E-Mail; bei Rückfragen melden wir uns mit einer konkreten Nachforderung, nicht mit Formulierungen ohne Inhalt.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet, und Auszahlungen werden priorisiert bearbeitet.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen, grossen Auszahlungen oder Spielmustern, die nicht zu Ihrer bisherigen Historie passen, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzlich vorgeschriebene vertiefte Due-Diligence-Prüfung, die uns aufträgt zu verstehen, wo eingesetztes Guthaben herkommt.

Als Nachweise akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsdokumente für Vermögenswerte oder Erbnachweise. Die Unterlagen müssen Ihren Namen tragen und in einem plausiblen Verhältnis zu den eingezahlten Beträgen stehen. Prüfungsergebnisse teilen wir Ihnen innerhalb von fünf Werktagen mit; bis dahin können betroffene Auszahlungen ruhen.

Transaktionen prüfen wir laufend

Vip-Spieler ab der Stufe Gold profitieren bei Auszahlungen von kürzeren Wartezeiten, die Limits des Lizenzrahmens gelten jedoch für alle Konten gleichermassen. Meldungen unserer Überwachungssysteme prüft ein Mitarbeiter manuell, bevor irgendeine Massnahme ergriffen wird.

Wenn Dokumente fehlen

Verweigern Sie die Verifizierung oder reichen Sie nach zweimaliger Aufforderung keine gültigen Dokumente ein, sperren wir Auszahlungen und setzen die Einzahlungsmöglichkeit auf den Mindestbetrag herab. Ist die Verifizierung innerhalb von 30 Tagen nach der ersten Aufforderung nicht abgeschlossen, frieren wir das Konto ein; Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nachträglich ausgezahlt, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Stimmen Ihre Angaben nicht mit den Dokumenten überein oder liegt ein begründeter Verdacht auf Identitätsmissbrauch vor, schliessen wir das Konto fristlos und erstatten den verbleibenden Saldo an die nachgewiesene Person. Bei bestätigtem Geldwäscheverdakt erstatten wir keine Mittel und melden den Vorgang an die Finanzaufsicht. Fälschlich gesperrte Konten klären Sie direkt mit unserem Support auf, erreichbar rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].

Wie lange wir Daten aufbewahren

Verifizierungsdokumente und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz fünf Jahre lang auf, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Der Grund ist einfach: Nachgehende Prüfungen durch die Aufsichtsbehörde verlangen, dass wir jede Verifizierung und jede verdächtige Transaktion auch Jahre später nachvollziehbar belegen können.

Löschen können wir nichts vor Ablauf dieser Frist, auch nicht auf Ihren Wunsch. Was wir löschen dürfen, nämlich Spieldaten und Marketingprofile ohne Rechtsbezug, entfernen wir auf Anfrage innerhalb von 30 Tagen. Ein Auszug aller gespeicherten Daten erhalten Sie jederzeit schriftlich.

Häufige Fragen

Kann ich ohne Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der Verifizierung möglich. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend vollständige Dokumente, da uns das Gesetz dazu verpflichtet.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden nach Eingang vollständiger Unterlagen. In der Mehrzahl der Fälle ist die Prüfung schneller abgeschlossen, insbesondere wenn Dokumente lesbar sind und Name sowie Adresse mit Ihren Kontodaten übereinstimmen.

Muss ich immer über dieselbe Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich ja, das nennt sich Same-Method-Regel. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung anteilig auf, und reine Gewinne zahlen wir per Banküberweisung oder Krypto aus.

Warum verlangt Viperwin Casino einen Nachweis über die Herkunft meiner Gelder?

Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Mustern schreibt das Gesetz eine vertiefte Prüfung vor. Wir müssen nachvollziehen können, dass Ihr Guthoben aus legalen Quellen stammt. Ein Lohnauszug oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Verifizierung?

Wir speichern sie verschlüsselt und zugriffsbeschränkt für fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung, so wie es unsere Curaçao-Lizenz verlangt, und geben sie ohne gesetzliche Grundlage nicht an Dritte weiter.